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金台联社会计基础达标工作见成效

作者:金台信合      发布时间:2019-01-03 19:57:20      浏览次数:243

统规亮标夯基础  求真务实促升级

    【前言】金台信用联社地处宝鸡市金台区大庆路86号,下辖22个营业网点,机关内设12个职能部门,其中财务部下设事后监督中心、授权中心、对账中心、清算中心,柜面从业人员120人。2018年,联社各项存款净增10.46亿元、实体贷款净增8.98亿元,实现财务收入5.51亿元。

一直以来,金台联社始终高度重视会计基础性管理工作,坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风,特别是自省联社开展会计达标上等级活动以来,有组织、有步骤的落实达标要求,始终把抓基层、抓基础、抓基本功作为加强内部管理的重要内容,长期致力于制定推广标准化业务操作流程、健全内控制度机制、探索创新业务督导方法等基础性工作,逐步实现会计管理的精细化、标准化、模式化。通过近年来的努力,联社会计管理工作初见成效,2018年获得省联社会计基础工作“二级”的等级资格认定。我们的主要做法是:

一、加强领导定规划

    会计基础工作是一项经常性和长期性工作,为强化组织领导,成立了由分管财务条线领导为组长,财务会计部全体为成员的会计达标升级活动领导小组和考评小组,从联社实际出发,对会计达标升级活动进行部署安排,确定整体实施方案和分步实施计划。同时,组织召开动员大会,动员广大基层员工以更加饱满的的热情、更加积极的姿态,全力以赴、攻坚克难,扎扎实实做好达标升级活动。各网点按照联社统一安排,全力推行规范化管理,确保会计达标工作有计划、有目标、有成效,全面扎实推进。

二、梳理制度亮标准

务会计部以“严格制度、规范操作”为指导思想对现有的会计制度、业务操作规程等进行认真梳理和重新整理汇编,统一业务标准,为网点柜员准确执行制度奠定了基础。

(一)统一规范,明确要求。财务会计部抽调业务骨干组成业务规范小组,依据会计达标评定标准,利用班后时间以全省农村合作金融机构制度汇编为基础,结合监管部门的条令、条例等对各项会计制度、规定进行全面梳理和业务归类;根据联社业务实际,将现行的各项会计制度、业务操作流程、业务规范等资料通过制作PPT、文档、表格等形式下发给营业网点,并定期对业务资料进行更新和日常维护。

(二)细化流程,明确指导。业务规范小组牵头对柜面对公、对私业务及相关操作流程进行了全面系统的梳理,制定了柜面业务流程,详细规范了网点每天从班前准备到日终结束的各个工作环节。此外,对主要柜面业务制定了极具操作性的的标准化操作流程,并对非经常性业务、特殊业务的标准化操作单独制作了业务操作指导。

(三)细分岗位,明确职责。除对前台柜面业务规则、业务流程规范外,进一步细化财务条线后台各岗位的职责,对授权中心、事后监督中心的会计监督责任进一步明确,形成后台各岗位作业的标准化流程,使后台各岗位的业务处理及管理日趋标准化。

三、完善机制促规范

联社领导定期深入基层网点,了解和掌握基层会计工作现状和存在的不足,并召集财务会计部等相关部门主要负责人共同研究、探讨解决方案。

(一)绩效薪酬挂钩,激发活力。不断完善岗位责任制和考核制度,及时修订《综合柜员考核管理办法》,将会计达标升级与柜员绩效挂钩,增强员工制度观念和执行制度自觉性。

(二)会计经理负责,全面推进。实施会计经理负责制,提高会计达标在会计经理履职考核的占比,要求会计经理负责网点会计业务规范、柜面操作疑难点解答、特殊业务指导,每周对网点柜员进行业务辅导,每月对员工进行技能测试,每季参加市审计中心的财务条线考试,并将考试成绩以网点为单位进行全辖排名,对于考试成绩后三位的员工及网点进行全辖通报及处罚,有效推进基层网点会计管理规范化、效率化。会计经理的“传、帮、带”作用,由点及面推进会计基础整体管理水平显著提高。

(三)观摩交流辅导,互动提升。细心洞察柜面人员的思想动态,及时做好宣导工作。改变以往生硬说教的方式,定期进行“情景式”交流、辅导。如分批次组织人员在服务优质的联社营业部、联盟分社进行现场观摩、讨论,将制度要求、操作规定等内容通过互动交流的方式传递下去,并将员工的真实想法收集上来,通过思想与行动上的“互通有无”,使员工愿意说、乐于听、见于行,真正变“要我做”为“我要做”。

四、严格督导抓落实

监督检查是落实各项规章制度的重要手段,是强化会计内部控制,防范操作风险的有效措施。财务会计部协同其他职能部门相互协调、紧密配合,形成整体合力,加大督导力度,彻底扭转有章不循、违规操作现象。

(一)坚持全面检查和重点检查结合。财务会计部每季度对所有网点进行一次现场全面检查,加大对会计制度执行情况的检查力度和频次;着重对业务差错率高的人员通过岗位轮换、岗位制约、授权控制进行管理约束,并从现金重空、印章管理、柜员卡管理等重要环节入手,选取个别网点进行重点检查监督。2018年对两名会计经理和44名员工进行了为期1个月的岗位轮换,通过轮岗、撰写心得,使大家自主发掘兄弟网点的亮点、发现自身的不足,真正起到了交流学习的目的。

(二)坚持督查指导个别辅导相结合。督查只是手段,根本目的是要规范操作流程,杜绝违规操作。联社要求每个督查岗位人员首先要勤于学习,熟悉和掌握各项规章制度、操作流程及业务知识,力求指导工作、督促整改做到有的放矢;其次要根据工作中发现的新情况,采取切实可行的解决方案,向财务会计部提出建议、意见。同时,不定期安排网点青工来“三大中心”学习、交流,现场辅导合规操作要领及风险防控要害,快速提升青工的规范操作意识。

(三)坚持部门协作交叉督查相结合充分发挥“三大中心”的监督功能,授权中心对柜面业务受理中的差错实时统计,定期通报;事后监督中心对凭证审查中的问题及时汇总反馈,督促限期纠正;视频监控中心每日对网点抓拍检查,重点记录款箱交接、款箱运送、柜员在岗、6S管理执行及安全合规营运中存在的违规行为。针对“三大中心”发现的差错和抓拍的违规行为,对网点及柜员实行双向违规积分管理,全辖定期汇总评比和奖惩。

五、强化培训提素质

员工素质的高低决定内控制度的质量,强化内部管理,必须加强员工的教育、培训。一是强化内外沟通培训,通过走出去的方式,组织财务部人员及部分优秀会计经理参加省联社培训、到重庆农商行交流参访,通过请进来的方式邀请钟凯林教授对全辖内勤进行柜面合规知识的培训。特别是在新制度、新规定出台和新系统上线时及时开展多层次、多渠道、多方式的业务培训,快速实现柜面人员的业务知识更新。二是强化业务技能培训,组织市级业务技术比赛能手及业务骨干授课,系统化、专题化学习柜面业务知识,安排会计条线内训师将管理制度和办法制作课件,从会计制度、会计核算、柜面服务等方面对内勤人员进行了8期业务知识培训,营造“比业务、比技能、比水平”的良好工作氛围三是强化内部管理培训,突出6S管理培训,从仪容仪表、服务礼仪、投诉处理技巧等方面加大对员工综合服务能力培训,快速提升联社整体服务品牌形象。

在工作实践中,我们深刻认识到会计工作达标升级活动的实施,最终目的是以会计基础工作质量的提升促进联社内控管理的高质量发展。本次会计达标“二级”的资格认定,不仅标志着联社会计基础管理标准化水平已初具成效,更预示着上级部门对我们前期努力的充分肯定。下一步,我们将以此为新的起点,研究更加科学的管理办法,进一步加强会计管理工作标准化、规范化和科学化管理水平,为推动联社转型升级、追赶超越提供可持续发展的内驱动力。 

 

                     

 





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